Como Gestionar Capital con Darwinex

脡sta es la pregunta que se hacen muchos traders que son rentables pero que no pueden vivir de su trading por no disponer de capital.

Porque recordemos hay tres cosas importantes si quieres dedicar tu vida al trading y son:

  • Formaci贸n
  • Tecnolog铆a
  • Capital

Por lo tanto, en este art铆culo nos centraremos en las formas legales que puedes gestionar capital y llevarte a cambio una comisi贸n por beneficio y as铆 conseguir tu objetivo de vivir del trading.

Las formas que tenemos para gestionar capital de terceros son dos, una es pasando por la CNMV y obteniendo una licencia y otra es haciendo 鈥渢rading social鈥, alternativa m谩s accesible para un operador minorista.

Instituciones de Inversi贸n Colectiva (IIC)

Estas instituciones captan fondos, bienes o derechos de forma p煤blica para invertirlos en activos que pueden ser financieros o no. El rendimiento de la inversi贸n se establece en funci贸n de los resultados colectivos.

Estas instituciones est谩n reguladas por la Ley 35/2003 del 4 de noviembre y por su reglamento, que est谩 recogido en el Real Decreto 1309/2005 de 4 de noviembre, que fue modificado el 16 de marzo de 2007 por el Real Decreto 362/2007.

Estas instituciones asu vez, se agrupan en:

  • Fondos de inversi贸n: Estos son patrimonios separados sin personalidad jur铆dica. La gesti贸n y la representaci贸n de estos corresponde a una Sociedad Gestora. El fondo pertenece a los inversores, en ese caso se les denomina part铆cipes y la Sociedad Gestora ejerce el dominio sin que esta sea propietaria. El capital necesario para crear un fondo de inversi贸n es de 3.000.000鈧.
  • Sociedades de inversi贸n: Estas si que est谩n inscritas como sociedades an贸nimas. Estar谩n regidas por una junta central o consejo de administraci贸n, y podr谩n delegar la gesti贸n de sus activos a una o varias SGIIC. En el caso de las sociedades de inversi贸n, lo que invierten se consideran accionistas. El capital necesario para crear una sociedad de inversi贸n es de 2.400.000鈧.

Como se puede apreciar, si un trader quiere gestionar capitales de terceros por su cuenta y de forma legal, le va a costar mucho tiempo perdido en tr谩mites burocr谩ticos y a煤n m谩s dinero invertido.

Debido a esta problem谩tica que genera una clara necesidad para el trader retail, se cre贸 el social trading que explicamos a continuaci贸n.

Social Trading

El social trading es una corriente que surgi贸 hace muy pocos a帽os y que ayuda a conectar inversores con buenos traders de forma legal.

Las primeras plataformas nacieron en Estados Unidos en el a帽o 2006, en un intento de replicar a Facebook con un enfoque relacionado con el Trading, y desde entonces no han parado de evolucionar hasta lo que conocemos hoy.

Puede que esto surgiera por la necesidad de los traders de acceder al capital sin pasar por todos los tr谩mites anteriores o puede que surgiera porque el trading es una profesi贸n solitaria y esto ayudaba a conectar con m谩s gente.

El caso es que los m谩s famosos y los que mejor lo est谩n haciendo actualmente, protegiendo la propiedad intelectual del trader pero consiguiendo capital de forma legal es la plataforma de social trading Darwinex.

驴Qu茅 es Darwinex?

Darwinex es un broker registrado en Reino Unido el cual act煤a de entidad gestora intermediando entre traders e inversores interesados en invertir en estos primeros.

En un principio se establecieron solo como gestora para que los buenos traders con cuentas de otros brokers pudieran encontrar capital a trav茅s de ellos.

Pero cuando descubrieron el comportamiento deshonesto de muchos brokers, decidieron montar el suyo propio y evitar intermediarios.

De esta forma proteg铆an al trader y proteg铆an a los inversores, a la vez que se agilizaba el servicio al pasar todo por ellos.

Una vez solucionado el tema t茅cnico, vamos a ver como hacen para detectar buenos traders y que los inversores no corran riesgos innecesarios.

Lo primero que ves cuando entras a Darwinex es una distinci贸n entre inversores y traders. En este caso vamos a centrarnos en los traders porque este art铆culo va de gestionar dinero, no de que te lo gestionen.

Lo primero es abrirte una cuenta como trader en Darwinex. Vas operando esa cuenta con tu sistema y pasado un tiempo ellos ven que eres rentable, entonces te consultan si quieres ofrecer tu propio Darwin a los inversores.

Atributos de los Traders de Darwinex (Darwins)

El Darwin es lo que da nombre a todas las cuentas de traders donde se puede invertir y el objetivo como trader es conseguir uno para poder estar en el mercado de los inversores y que te pongan capital.

Cada Darwin tiene una nota que se establece en base a una m茅tricas que son las siguientes:

  • Experiencia: Mide si hay relevancia estad铆stica, es decir suficientes datos, para confiar en las dem谩s notas de este Darwin.
  • Correlaci贸n con Mercado: Es la dependencia de la estrategia respecto a los activos que trabaja. Contra m谩s nota significa que hay menor dependencia porque estar谩 haciendo operaciones en ambos sentidos con esos subyacentes.
  • Estabilidad del riesgo: Mide si el riesgo de la estrategia es estable. A mayor nota, la rentabilidad del Darwin con respecto a la rentabilidad de la estrategia subyacente ser谩 m谩s proporcionada y adem谩s ser谩 m谩s probable que el Darwin opere con un riesgo objetivo del 10%.
  • Ajustes de riesgo: Mide si tiene que intervenir el gestor de riesgo propio de Darwinex para proteger a los inversores por un excesivo apalancamiento del trader. A mayor nota, menor interviene el gestor.
  • Estrategia de apertura: Aqu铆 nos dicen si la rentabilidad de la estrategia mejorar铆a en caso de abrir sus 贸rdenes antes o despu茅s de lo que lo hace. En resumen, est谩 evaluando la precisi贸n del trader al abrir sus 贸rdenes.
  • Estrategia de cierre: Es igual que la estrategia de apertura pero aplicado al cierre. Es decir, mide la precisi贸n del trader a la hora de cerrar sus operaciones.
  • Consistencia en retornos positivos: Nos dice si la estrategia tiene un patr贸n identificable a la hora de cerrar las operaciones en positivo. A mayor nota, significa que el trader usa la rentabilidad de sus posiciones como criterio para cerrarlas en positivo.
  • Consistencia en retornos negativos: Es igual que en los retornos positivos pero esta vez con los negativos, quiere decir que si hay un patr贸n en el cierre de las operaciones en negativo. A mayor nota, es que el trader usa la rentabilidad en sus operaciones negativas para cerrarlas y proteger su capital.
  • Consistencia en duraci贸n: Mide si el trader tiene un patr贸n a la hora de cerrar todas las posiciones en el tiempo. A mayor nota, quiere decir que s铆 que usa como criterio el tiempo que lleva abierta una posici贸n para cerrarla.
  • Aversi贸n a la p茅rdida: Indica como se comporta el trader entre las operaciones positivas y las negativas. Contra peor sea la nota, nos indicar谩 que el trader deja correr m谩s las operaciones negativas que las positivas.
  • Performance: Indica si la estrategia est谩 obteniendo mejores rendimientos que otras estrategias aleatorias que operan con el mismo riesgo.
  • Capacidad: Esto mide un problema que hay en todas las estrategias que se 鈥渃opian鈥. Este es que la rentabilidad del Darwin, es decir, 鈥渓o que se copia鈥, baja a medida que aumentan los inversores en este. A mayor nota significa que esa estrategia aguantar谩 mayores vol煤menes de inversi贸n.

Hasta aqu铆 son las puntuaciones que da Darwinex a nuestra estrategia para que los inversores puedan tomar la decisi贸n de invertir en esta.

Adem谩s de ofrecernos esta posibilidad, ellos mismos organizan un concurso cada mes llamado Darwinia en el que ponen dinero a los 40 mejores Darwins.

Hemos visto c贸mo gestionar铆as el dinero de otros, 驴y qu茅 sacas t煤 de todo esto?

Ventajas de Darwinex

Darwinex te da el 20% de lo que ganen los inversores con tu estrategia quiere decir que si un inversor te ha puesto 10.000鈧 y tu le ganas un 5% en un mes, a ti te dar谩n el 20% de esos 500鈧 ganados.

Puede parecerte muy poco, pero lo mejor es que si eres un trader realmente bueno llegar谩s a gestionar varios cientos de miles y el 20% de lo que ganes no te sabr谩 a poco.

Gesti贸n de capital con Darwinex - Foto de un Darwin
Darwinex – Uno de los gestores con m谩s inversores.

Nuestra elecci贸n obviamente es Darwinex ya que elimina todos los tr谩mites e inversiones de las que hemos hablado con anterioridad.

驴Se puede Vivir del Trading con Darwinex?

La respuesta es s铆. Consiguiendo un n煤mero suficiente de inversores podremos llegar a vivir del Trading gracias a Darwinex.

El Trading Social es posiblemente una de las mejores formas para llegar a vivir del Trading siendo un operador minorista, sin acceso a gesti贸n mediante sociedades colectivas dedicadas a esto.

La posibilidad de acceder a capital de terceros no siempre est谩 tan valorada como se debe, ya que puede tener poca relevancia durante nuestro proceso de aprendizaje en el mundo del Trading, no obstante, es una herramienta muy necesaria para vivir del Trading.

Como siempre, esperamos que este art铆culo te ayude a mejorar en tu Trading.

Sistemas Inversores.