¿Qué es el Forex y Cómo Funciona?

Introducción

Cuando hablamos del Mercado Forex (Foreign Exchange), nos enfrentamos a un reto nuevo, especialmente si llevamos poco tiempo escuchando hablar de este.

Lo cierto, es que es popular no sólo por su accesibilidad, si no por sus ventajas. En este artículo vamos a conocer punto por punto cómo aproximar este mercado, desde el punto de vista de un trader, tanto en la parte teórica como práctica.

Una vez termines estas líneas, sabrás todo lo necesario para empezar el proceso de aprendizaje que requiere el Trading en Forex, y como siempre, recuerda que estamos para ayudarte, mediante artículos, seminarios y formación.

¿Qué es Mercado Forex?

El mercado Forex es posiblemente uno de los mercados más populares en este momento y la pregunta que está en boca de todos es: ¿Qué es Forex y Cómo Funciona?.

La definición del Forex sería intercambio de divisas extranjeras, tal y como ha sido apodado este mercado en el mundo anglosajón. 

En este mercado podemos operar el tipo de cambio de divisas de todo el mundo, y podemos especular, o hacer trading, para intentar obtener un beneficio sobre este.

Algo que hace único a este mercado, es la cantidad de activos y volumen de negociación que tiene, ya que los tipos cambiarios de divisas son utilizados en todo el mundo y en todo tipo de negocios.

Siempre negociaremos divisas respecto a una contraparte, por ejemplo podemos operar el tipo cambiario del Euro respecto al Dólar Estadounidense.

En este caso, diremos que operamos EUR/USD.

Si este par de forex cotiza a 1,10 podremos decir que un Euro vale 1,10 dólares.

Impacto de la Tecnología en el Mercado Forex

El mercado Forex no se ha salvado del proceso de evolución que han sufrido el resto de mercados, y es que incluso, podemos decir que ha sido uno de los mercados donde esta situación lo ha beneficiado bastante.

Debido a la creación del intercambio electrónico, realizado por internet, encontramos un mercado más rápido, con más liquidez y accesible para todos.

Gracias a estos avances podemos operar el mercado de divisas desde nuestra casa, con un ordenador e incluso con un teléfono móvil.

Qué es Forex Trading y sus Características 

Normalmente cuando hablamos de operar en bolsa, y de ser todo un Forex Trader necesitaremos conocer cómo funciona el mercado de divisas Forex y en qué consiste hacer Trading.

Lo primero que debemos saber es que un trader, y este es un participante de un mercado financiero, como lo es el mercado Forex, donde intentará especular con la diferencia de precios para obtener un beneficio.

Supongamos que seguimos con el ejemplo cambiario del Euro/Dólar.

¿Cómo Funciona Forex?

Según la oferta y la demanda de este par, es decir, cuanta gente quiera comprar y cuanta quiera vender, se irá ajustando el precio, entonces, si un trader busca comprar, se beneficiará de una subida del tipo cambiario, a favor del Euro.

Si un trader vende en corto, buscará la caída del Euro respecto al dólar, es decir, buscará que el dólar se aprecie respecto al Euro.

Y por último, un trader utilizará apalancamiento, ya que el significado de Forex incluye un mercado poco volátil, con divisas estables y pequeños movimientos.

Entonces, mediante el apalancamiento, un trader podrá operar una cierta cantidad monetaria aportando un margen.

Por ejemplo, decimos que un trader tendrá un apalancamiento de 1 a 10, cuando aportando 1.000 Euros, podrá operar con 10.000 Euros. 

Este concepto veremos que simplificará ganancias y pérdidas.

Mejores Divisas para Operar en Forex

que son forex

Podemos hablar de las mejores divisas para operar en Forex, normalmente por cierto grado de facilidad, relativamente hablando, respecto a otras divisas, por costes y por liquidez, buscando pagar el menor número de comisiones posibles.

1. Dólar

La primera divisa de la que podemos hablar es del Dólar Estadounidense, divisa de los Estados Unidos y la más operada del mundo.

No hay muchos hechos que podamos decir de esta divisa que no sean conocidos ya, su organismo regulador es la FED, o Reserva Federal. 

2. Euro

Otra de las más operadas, y quizá más común en nuestro día a día, lo cierto es que se ha podido operar mucho antes de la existencia de esta divisa, y es que es un concepto que ha existido desde la creación de la Unión Europea.

Hablamos de la Cesta Monetaria Europea, predecesora del concepto del Euro.

Es una divisa muy líquida y que actualmente posee una volatilidad relativamente baja.

Actualmente está regulada por el Banco Central Europeo.

3. Libra

Dentro de las divisas existentes actualmente, podemos decir sin duda que la Libra Esterlina es la más antigua de todas, datando del siglo XIII, esta divisa está caracterizada por su volatilidad y actualmente por su relación al petróleo Brent.

La Libra Esterlina, junto con las Libras de territorios de Ultramar, como la Libra de Gibraltar están reguladas por el Banco de Inglaterra.

4. Yen japonés

Tanto esta divisa como la siguiente, el Franco Suizo, son ejemplos a tratar por su estabilidad y aversión al riesgo.

En el caso de la divisa Nipona, nos encontraremos una correlación no tan alta al Oro como podemos imaginar, pero si un movimiento casi inverso a las caídas bursátiles, encontrando así un llamado safe haven o refugio seguro.

Esta divisa está regulada por el Banco de Japón.

5. Franco Suizo

Pero no todo es seguro en bolsa, y pese a que estas divisas, el Yen Japonés, y el Franco Suizo sean clasificados como Safe Haven podemos encontrar algunas situaciones con cierta volatilidad que hacen que esta teoría se eche a perder.

El 14 de Enero de 2015 encontramos que después de muchos años, el Banco Central Suizo se ve forzado a eliminar el máximo de valoración de esta divisa, es decir, el precio máximo que puede alcanzar respecto al Euro.

Crea una situación sin precedentes y encontramos que el par de divisas EUR/CHF pasa de valer 1,24 a pasar a 1.01 en el mismo día.

Ejemplos de Grupos de Divisa para Forex 

Cuando hablamos de los grupos de divisas, encontramos tres principalmente, grupos Mayores, Menores y Exóticos, clasificados por el volumen de negociación de estas divisas.

En el grupo de divisas mayores encontramos las ya mencionadas, como la Libra Esterlina o el Euro.

En el grupo de divisas menores tenemos aquellas menos operadas pero con cierta relevancia, como el Dólar Neozelandés.

Y en el grupo de divisas exóticas encontramos aquellas que apenas son negociadas, como la Lira Turca.

Podemos encontrarnos pares que mezclen divisas mayores y exóticas, como por ejemplo EUR/TRY representando la valoración del Euro respecto la Lira Turca.

Cómo Funciona el Mercado de Divisas

El funcionamiento del mercado de divisas desde luego no está exento de aquellos matices influenciados por los mercados organizados, similar al mercado de valores o de futuros.

El proceso de movimiento de este tipo de activos está basado en Oferta y Demanda, entendiendo que los precios fluctúan libremente acorde a la valoración general ofrecida por los participantes del mercado.

Aunque como siempre, todo tiene matices y podemos hablar de un mercado semi-intervenido, ya que los bancos centrales tienden a adoptar posturas determinadas en caso de que la valoración de la divisa sea incorrecta acorde a estos.

Por ejemplo, podemos encontrarnos el escenario de la estimulación cuantitativa del Banco Central Europeo en 2014, la cual provocó que el Euro cayera, respecto al dólar varios cientos de puntos en un plazo de pocos meses.

¿Cómo se Mueve la Bolsa?

El resto de conceptos tanto de Forex como para la Bolsa son muy similares, ya conocemos la oferta y la demanda, e incluso el aspecto macroeconómico.

Los movimientos de la bolsa son causados por el volumen de sus participantes, y las ofertas existentes en el libro de órdenes, pero, podemos sintetizar toda esta información de una manera muy simple.

Vivimos en un concepto de Libre Mercado donde el mayor participante suele ser el banco central, o si hablamos de una acción bursátil serán los directivos de esta y grandes fondos. 

Pero el fin suele ser el mismo, mantener el precio correctamente anclado a su valoración la mayor parte posible del tiempo.

Pasos para el Trading en Forex

A la hora de hacer trading en Forex nos encontramos con la peculiaridad de que este mercado nos ofrece apalancamiento y una estructura muy baja de comisiones, es por ello que podemos hablar de distintos plazos temporales.

Sea como fuere, lo más importante es el proceso de aprendizaje, desde Sistemas Inversores te animamos a tomar nuestro curso de Trading Gratuito como una toma de contacto.

El proceso de formación nos enseñará a diferenciar cuando estamos operando con una ventaja estadística y por ende tenemos posibilidades de supervivencia a largo plazo en el mercado.

Siempre intentaremos operar con ventaja en el mercado y minimizando la mayor parte posible del lado de riesgos.

También necesitaremos un broker para operar, nosotros siempre recomendaremos Darwinex, un broker el cual nos da la posibilidad de gestionar capital de terceros.

Recordad que podremos utilizar una cuenta demo para practicar sin necesidad de utilizar dinero real, y por ende no arriesgaremos nada.

Entender el Contexto del Mercado Forex

Para entender el contexto del mercado Forex, deberemos entender que es un mercado que tiende a carecer el componente tendencial a largo plazo.

Esto es debido a la estabilidad monetaria que buscan las naciones, siempre intentarán tener una valoración similar en sus divisas.

Es por esto que la mayoría de operadores se centrarán en el corto plazo para operar, donde si es posible encontrar algunas tendencias.

Tipos de Análisis en Trading Forex

El análisis efectivamente es la clave, es la pieza que nos indicará el posible movimiento del activo y la creación de un escenario o mapa para operarlo.

Análisis fundamental 

El análisis fundamental es la primera opción que tenemos a la hora de aproximarnos al mercado de divisas Forex, este análisis está basado meramente en el contexto macroeconómico.

Dentro de este contexto, son analizadas las decisiones tomadas por los bancos centrales de una o más divisas para estudiar su impacto en el mercado y de esta forma también el impacto de posibles noticias.

Análisis técnico

El análisis técnico del mercado de divisas está relacionado completamente con la lectura del precio, y del gráfico de un activo, es decir, de la evolución de este precio para buscar patrones, figuras que nos permitan operar el mercado.

El Análisis técnico pese a ser algo bastante criticado es muy abundante en el mercado de divisas, y por ello es bastante interesante de seguir, no solo por abundancia de recursos si no por el interés que genera este.

Trading de Forex Mediante CFDs

Cuando hablamos de utilizar CFDs en el mercado de divisas, nos referimos a contratos por diferencia.

Estos contratos nos permiten beneficiarnos de la diferencia entre nuestro precio de entrada y salida sin tener el producto subyacente.

Es decir, podemos operar divisas sin poseerlas ni negociar los derechos subyacentes de estas.

Terminología del Trading Forex con CFDs

forex que es y como funciona

Lo cierto es que el mercado está lleno de terminología curiosa, y que muchas veces no son términos comprensibles sin haber encontrado su definición y haberla leído un par de veces. Pero no te preocupes, vas a ver que son términos muy sencillos.

Par de divisas 

Hablamos de un par de divisas cuando combinamos dos divisas para operarlas, ya que deberá tener una contrapartida o una valoración.

Por ejemplo, hablaremos del par Euro / Dólar.

🔹 Pip o punto

Un pip, pipo o punto es la unidad mínima de variación del precio producida. También se conoce como Tick.

🔹 Volumen de la operación

El volumen de la operación, o lote, es la cantidad monetaria que estamos negociando, normalmente el volumen mínimo serán mil dólares o 0.01 lotes.

🔹 Spread en Forex

El spread en Forex es la horquilla que diferencia el precio de compra y de venta del activo, normalmente pagaremos medio pip o punto con esta diferencia.

🔹 Margen

El concepto de margen nos da a entender el volumen de nuestras operaciones y lo que estamos aportando para operar dicho volumen, está relacionado con apalancamiento.

🔹 Apalancamiento en Forex

El apalancamiento en Forex nos permite aportar solo una parte monetaria de la cantidad de la posición, ya que normalmente este mercado es poco volátil es muy común operar con más capital del que tenemos disponible.

🔹 Margen libre

El concepto de margen libre nos indica cuánto capital tenemos que no está siendo utilizado para apalancamiento.

🔹 Nivel de margen

El nivel de margen será la cantidad disponible para poder operar, a diferencia del margen libre este cuenta con un baremo que inducirá al stop-out.

🔹 Stop out

Si nos quedamos sin margen, nuestras operaciones serán cerradas porque el broker entiende que estamos expuestos a demasiado riesgo operando.

🔹 Cuenta de trading

Nuestra cuenta de trading es nuestra herramienta principal, desde ella podremos realizar y gestionar nuestras operaciones, es donde estará nuestro capital y exposición al mercado de divisas.

🔹 Plataforma de Trading

Una plataforma de Trading es la interfaz que existe entre nosotros y el mercado, nos permitirá analizar, crear sistemas de trading automáticos y mandar operaciones.

La plataforma de Trading más común es Metatrader 4.

🔹 Orden de compra

Una orden de compra nos permite adquirir el par de divisas que seleccionemos, en este caso nos permitirá beneficiarnos de su subida, es decir, que la primera divisa se aprecie respecto a la segunda.

🔹 Orden de venta

Una orden de venta es lo contrario a una orden de compra, buscaremos que el segundo par de divisas se aprecie respecto al primero, dicho de otra forma, nos beneficiamos de una bajada.

🔹VPS para trading en Forex

Un VPS es un servidor privado virtual el cual nos permitirá tener activo un equipo informático en la nube con el que poder operar en bolsa con sistemas de trading automáticos sin necesidad de usar nuestro propio PC:

Por qué Invertir en Forex – Ventajas 

Lo cierto es que el mercado Forex está lleno de ventajas que vamos a ver a continuación, reseñable el hecho del fácil acceso y la baja barrera de capital.

Facilidad de acceso

Hablamos de una facilidad de acceso refiriéndonos al hecho de que existen muchos brokers de calidad cuya barrera económica de entrada es prácticamente nula.

Por supuesto todos estos trámites podemos hacerlos desde un ordenador sin necesidad de ir a una sucursal física.

Volatilidad

El mercado Forex tiende a ser volátil, no quiere decir que en este mismo instante todas las divisas lo sean, no obstante, siempre nos dará oportunidades para especular.

Deberemos de tener en cuenta que en muchas ocasiones también es interesante operar divisas no volátiles.

Oferta y demanda

El mercado Forex es el principal mercado bajo los conceptos de análisis de oferta y demanda, teniendo en cuenta que este es de los pocos mercados que cotizan las 24 horas.

Debido a esto, veremos reflejadas las intenciones de los participantes a tiempo real.

Avances tecnológicos

Es uno de los mercados más desarrollados y el pionero en dar acceso a todo el mundo al trading automático, fuera del entorno de fondos de inversión.

Con estos avances podemos encontrar que tenemos tecnología de vanguardia a nuestro alcance.

Comunidad desarrollada

La comunidad de Forex es una de las más grandes en el mundo online, por lo que encontraremos cientos de herramientas ya desarrolladas y muchos recursos.

Estos recursos abarcan desde los básicos de Forex hasta la creación de sistemas de trading automáticos.

Trading FX con margen

Operar con margen nos va a dar la posibilidad de amplificar nuestra exposición en el mercado, especialmente podrá ayudarnos a adaptarnos cuando el mercado que operemos, o el par de forex, no sea volátil.

De esta forma simplificamos nuestras ganancias y pérdidas en el mercado.

Posibilidad de aprender con cuentas demo

Aprender con una cuenta demo es posiblemente uno de los procesos más interesantes de todos, pues nos permite tener un proceso de aprendizaje sin riesgos monetarios.

De esta forma podremos aprender cómo funciona el mercado Forex sin temer a perder dinero, y poner en práctica los conocimientos que vayas adquiriendo a lo largo del tiempo mientras creas tu estilo.

Regulación en el mercado Forex

El mercado Forex está correctamente regulado a través de los principales Brokers del mercado, con jurisdicciones nacionales en países como Reino Unido, Holanda, Australia o Alemania.

Estos organismos reguladores velarán por el bienestar del cliente y penalizará cualquier mala práctica que puedan hacer las firmas de corretaje.

Aprender a Invertir en Forex

Gracias a estas ventajas previamente mencionadas, cada vez es más fácil aprender a operar en el mercado Forex a través de Internet.

Podemos encontrar cientos de recursos en línea con distintos conocimientos, desde lo más básico de instalación y ejecución de la plataforma hasta distintas estrategias de Trading.

Recuerda que desde Sistemas Inversores ofrecemos una formación gratuita para aquellas personas que quieran a aprender a operar el mercado Forex de manera automática, utilizando robots con ventaja estadística.

Conclusión y Recomendaciones 

Empezar en el mercado Forex puede ser complicado al inicio, no obstante, también puede ser una experiencia muy gratificante.

En todo caso, recomendamos tomar el proceso de aprendizaje con calma, utilizar una cuenta demo e investigar.

Nos vamos a encontrar con que no todas las estrategias nos dan una ventaja estadística para operar en el mercado, y deberemos profundizar en ese aspecto.

Encontraremos también personas que operan a mano y otras que realizan trading automático, nosotros recomendamos esto último como parte del proceso de aprendizaje. Debido a que es una evolución muy favorable respecto al trading manual.